面白きことは良きことなり

拙く未熟なiOSエンジニアの備忘録と戯言

CoinCheckで取引を始める前から凍結された話 (追記:2017/12/28)

bitFlyerだけでは足りぬ

仮想通貨がバブルのように高騰してるということで、いっちょ参戦してみようとbitFlyerで取引をしていたのだが、いかんせん対応しているアルトコインの種類が少なくて手を出したいコインを取り扱っていない問題の直面

ならばと調べてみたら、国内の仮想通貨取引所ではCoinCheckというところが1番アルトコインを扱っているらしい。

CoinCheckに申し込み

体感として仮想通貨はいつ何時上がるか予測しにくいので、時間との勝負だなと思い、早急にCoinCheckのアプリをDLして、会員登録、本人確認書類の提出を行なった。

本人確認書類の提出には、下記の3つをWeb上から提出する必要がある。

  1. 身分証を持っている自撮り
  2. 身分証の表面
  3. 身分証の裏面

昼休憩中にパパーッと提出は完了した。あとは、承認待ちである。承認には1〜2日かかると記載があったので、とりあえず待つのみ。

突然の死!(凍結

本人確認書類を提出した翌日、CoinCheckのアプリを何気なく起動したら、突然「アカウントが凍結されたため、ご使用のアカウントでのログインは出来なくなりました。」のような表示が出た。

何も凍結される身に覚えがないので、メールを確認したところ下記メールがきていた。

f:id:aryzae:20171218012600p:plain

なんの前触れもなく凍結されてご理解お願いされても無理がある。

さすがに納得いかなかったが、「詳細に関しては開示しておりません」と書いているあたり、何を聞いても詳細は開示できませんのテンプレメールが返ってくるのが目に見えている。

ただ納得いかない以上はダメ元でこのメールに返信をしてみた。以下自分の返信とそれに対する反応。

f:id:aryzae:20171218012800p:plain

f:id:aryzae:20171218012948p:plain

不可解すぎるCoinCheck

OK、非承認になったのはわかった。ただ、非承認になる理由が皆目検討もつかない。

ケース1 金銭面

  • 過去に支払いを延滞させたことない
  • 現時点でクレカを使っているので、それなりの信用はある
  • 会社員として働いているので収入面も問題ない
  • 同業他社のbitFlyerで取引実績もある

これらから金銭面では全く問題ないはずである。

ケース2 身分証

  • 本人確認書類として免許証を使用
  • 提出した画像はiPhone Xで撮影

身分証としての書類も画像の画質も問題ないはずである。

ケース3 各種重要事項

  • プライバシーポリシーに同意
  • 電子交付に関する同意書に同意
  • 取引説明書の確認
  • 利用規約に同意
  • Payment利用規約に同意
  • 加盟店規約に同意

ここらへんチェック項目多く、正直一切読まずに同意にチェックをつけた。
非承認の理由があるとしたらここかもしれないが、読まない人が多いこの手のもので一々落としていたら、もっと凍結されたという人が居てもよさそうなのに見当たらない。なので、違うかな?と思っている。(今後コインチェックを利用する予定の人は念のためちゃんと読むことを推奨します。)

ネットで自分と同じように本人確認書類の承認で凍結された人がいないか確認したところいた。

tenmusu.biz

ただ、この人は本人確認のところで不備があり2回非承認の後、3回目の非承認で凍結されている。

私の場合、何もなく1発凍結されている。マジで意味わからない。審査が厳しくなって1発非承認で凍結とかにでも変えたのだろうか?

そもそも非承認になった時点でアカウントを凍結させる意味も不明。そして承認の詳細開示はしていないと予防線を貼っているあたり、完全に闇しかない。

最終的結論

CoinCheck自体は国内でビットコインの取引No.1の仮想通貨最大手ではあるが、手数料も国内No.1の高さだのサポートが悪いだの色々と調べると評判もよろしくなかった。個人的主観で言わせてもらうと、今回の凍結で殿様商売って感じの印象しかなく最悪。

色々内部事情詳しい人から話も聞こうかと思ってたが、CoinCheckで取引できるようになっても、もう使いたいと思えなかったので時間の無駄だと思い止めた。

今回の救いは、まだ入金をしていなかった点につきる。入金していて凍結された場合、全額没収されるので、CoinCheckに搾取どころかカツアゲ状態になっていたかもしれない。

"Coin Check 凍結"で調べると、前触れもなく凍結された人がチラホラいるらしく、結構信用ならない取引所だとわかる。既に利用している人は気をつけた方がいいかもしれない。

コメント頂いたのでそれに対する考察(追記: 2017/12/28)

北の人なの?さんからのコメント

在日北朝鮮人はダメらしいですよ CCはテロ支援しないしっかりした企業ということですね

少なくとも祖父母両親含め日本人ですし、姓も名もTop10に入るくらいのありきたりなもの、さらには日本国籍でパスポートも取得しているので在日ではないと思います。

昔、朝鮮顔だねって誰かに言われたことはあるので、見た目そう見える部分はあるかもしれません。そうなると、免許証の写真だけで朝鮮人判定しており、CoinCheckは真っ当に調査をしていない杜撰な会社ということになると思います。

国内No.1取引量を謳う会社がそんな杜撰じゃないと思いますので、この線はないでしょう。


名無しさんからのコメント

利用規約から登録拒否の要件は次の通りになります。

(1) 当社に提供された登録情報の全部又は一部につき虚偽、誤記又は記載漏れがあった場合
(2) 未成年者、成年被後見人被保佐人又は被補助人のいずれかであり、法定代理人、後見人、保佐 人又は補助人の同意等を得ていなかった場合
(3) 反社会的勢力等(暴力団暴力団員、右翼団体、反社会的勢力、その他これに準ずる者を意味し ます。以下同じ。)である、又は資金提供その他を通じて反社会的勢力等の維持、運営若しくは経営 に協力若しくは関与する等反社会的勢力等との何らかの交流若しくは関与を行っていると当社が 判断した場合
(4) 他の仮想通貨交換業者等の役職員である場合(当社が認めた場合を除きます。)
(5) 仮想通貨交換業を営んでいる又は営む予定の法人である場合(当社が認めた場合を除きます。)
(6) その他、当社が登録を適当でないと判断した場合

具体的にはこんなのが怪しいと思います。

・他取引所の関係者と思われている
・コインチェックの口座開設のアフィをスパムや悪用していた
・コインチェックが収集した反社会的勢力のリストと一致した
・または同姓同名で年が近い反社勢力がリストに載っていた
・同姓同名の人が逮捕されている

生年月日まで蓄積した反社情報を大量に持っているのは警察くらいのはずなので 新聞発表などの生年月日が不明なリストに基づいて拒否(同姓同名で年齢が同じだから念の為拒否)されていたのなら、いい迷惑ですね

具体例まで出していただきありがとうございます。

  • 他取引所の関係者と思われている
    -> 私自身ほか取引所の関係者ではないですが、関係者と思われる要素があるとしたら、TwitterbitFlyerのことを呟いていることですかね…他思い当たる節はないですし、確証得難いので難しいところです。

  • インチェックの口座開設のアフィをスパムや悪用していた
    -> コインチェックのアフィがあること自体知りませんでした。なので、この線はないでしょう。

  • インチェックが収集した反社会的勢力のリストと一致した
    -> 所属している会社は一応上場会社なので、まず反社会的勢力とみなすのは無理でしょうから、この線もないですね。

  • または同姓同名で年が近い反社勢力がリストに載っていた

  • 同姓同名の人が逮捕されている
    -> これ、ないだろうと思って検索したら、ありきたりな名前のせいか同姓同名かつ割と年近い人が逮捕されたり反社勢力の人がいました。

どうやらこれが1番濃厚っぽいです。

マジで迷惑な話ですけど、年齢計算とか厳密に行なってチェックしていれば、別人とわかるはずなので、多忙なためか厳密なチェックは行われていない感じですね。

ざっとチェックして疑わしきは凍結せよといった感じなんでしょうか?

案外この線で1度問い合わせを行えば、凍結解除もわずかながら可能性あるかもしれません。ただ、今回の件で不審感もあるため、気が向くことあれば問い合わせようかと思っています。(今の所問い合わせる気はない。)